Актуальные материалы

Наши друзья / Анонсы

Подписка на новости Партнерства

Какова должна быть доля акций в портфеле пожилого инвестора?

Дело Джима Данди процветает, он оптик и владелец собственного магазина оптики около Тампы, штат Флорида.

Однако Данди начинал нервничать из-за экономики и фондового рынка несколько месяцев назад. Данди, которому сейчас 57 лет, решил сократить свои вложения в акции в пенсионном портфеле. Работая со своим брокером Раймондом Джеймсом, он сократил долю акций в портфеле с 70% до 50%, еще 35% остались в кеше; остальное в облигациях и золоте. Он надеется к 62 годам работать не полный рабочий день и вернуть себе часть времени, потраченного на бизнес. «Я спрашиваю себя, насколько сильно я могу снизить риски?»

Данди не один задается таким вопросом, если судить по графику, процентное соотношение домохозяйств, готовых на «риски выше среднего» для достижения своих финансовых целей, сократилось среди групп, участвовавших в опросе Investment Company Institute (см. график).

Снижение было резким среди всех групп, однако особенно драматичным было среди более пожилых бэби-бумеров. Последняя волатильность рынка лишь сделала сомнения пожилых инвесторов после 2008 гола более направленными. Rowe Price советуют пенсионерам в возрасте 65 лет хранить 55% своих средств в акциях, 35% в облигациях и 10% в наличных.

Так какую же часть портфеля следует хранить в акциях? Правильный ответ, на мой взгляд: как можно меньше, при этом, сохраняя уверенность в том, что вы идете к поставленным пенсионным целям. Выходящие на пенсию инвесторы, которые не пришли к ожидаемому результату, вероятно, реагируют очень эмоционально на рыночную волатильность.

Источник: Форекс Аналитика

Hа правах рекламы

Наши партнёры

Полезные ссылки

В России

Льготы на капремонт. Почему не все смогли получить компенсацию

http://www.chel.aif.ru/society/Housing/lgoty_na_kapremont_pochemu_ne_vse_smogli_poluchit_kompensaciyu

С 1 июля этого года в Зауралье будет введена компенсация за капитальный ремонт пожилым гражданам старше 70 лет

http://kurganobl.ru/content/s-1-iyulya-etogo-goda-v-zaurale-budet-vvedena-kompensaciya-za-kapitalnyy-remont-pozhilym

Депутаты соглашаются на льготы в оплате взносов на капремонт старикам от 70 и 80 лет

http://kaliningradlive.com/24032016-23750
За рубежом

That extra 30 years of life can make you rich — or poor

Финансовые аспекты долгожительства неоднозначны
http://www.marketwatch.com/story/that-extra-30-years-of-life-can-make-you-rich-or-poor-2016-03-26

Active Aging Expo coming to Englewood April 7

Скоро в районе Денвера состоится выставка по активному старению
http://www.villagerpublishing.com/78293/local-happenings/active-aging-expo-coming-to-englewood-april-7/

Active Aging Tech Can Help 85 Million Americans, Says New CTA Report

Рынок технологий активного старения охватывает 85 миллионов американцев
http://www.businesswire.com/news/home/20160323006575/en/Active-Aging-Tech-85-Million-Americans-CTA